Milhões de americanos consideram o Walmart o lugar onde ir para conseguir as coisas de que precisam. Aqueles que passaram a confiar no Walmart para suas necessidades diárias incluem fraudadores que supostamente usaram os serviços de transferência de dinheiro da gigante varejista para cobrar bilhões de dólares dos clientes, de acordo com uma denúncia apresentada pela FTC. O processo da FTC alega a prática do Walmart de olhar para o outro lado diante de fraudes generalizadas e transações ilegais de telemarketing. viola a lei.
É um golpe de falsificação de identidade do IRS, um golpe de sorteio ou “Socorro, vovó”. Estou preso! Roubos e transferências de dinheiro são o sangue vital dos vigaristas – e eles contam com uma maneira perfeita de converter seus golpes em dinheiro vivo. É aí que entram os serviços de transferência de dinheiro do Walmart, de acordo com a FTC
Além de seu negócio de varejo, o Walmart administra uma operação próspera como provedor de serviços financeiros. O Walmart atua como agente de vários serviços de transferência de dinheiro, incluindo MoneyGram, Rhea e Western Union, e fornece serviços sob suas marcas Walmart2Walmart e Walmart2World.
Há uma boa razão pela qual a transferência de dinheiro é um método de pagamento favorito para fraudadores. Depois que uma transferência é feita, é quase impossível reverter a transação. O infrator muitas vezes fica em casa, enquanto o consumidor fica em paz. A FTC soou o alarme sobre o papel que os operadores de transferência de dinheiro desempenham no ecossistema fraudulento, levando a ações coercivas contra a MoneyGram e a Western Union por não protegerem os consumidores que utilizam os seus serviços.
Você vai querer ler a reclamação para obter detalhes sobre a reclamação da FTC contra o Walmart, mas é nisso que tudo se resume. De acordo com a FTC, o Walmart fez vista grossa à enorme quantidade de fraudes cometidas em suas operações de transferência de dinheiro. O que foi para o Walmart? Em primeiro lugar, os serviços financeiros impulsionam as vendas a retalho, mas o Walmart também ganha milhões de dólares em taxas provenientes de transacções fraudulentas realizadas através dos seus serviços financeiros.
A FTC alega que durante anos foi política do Walmart fornecer pagamentos mesmo para transferências de dinheiro suspeitas. O resultado: os golpistas não precisaram ir além do Walmart de seu bairro para receber o produto de seu crime. Além do mais, a denúncia alega que a falha do Walmart em criar uma política para identificar transferências fraudulentas – e quando a empresa finalmente implementou uma política, sua própria falha em seguir os procedimentos – acelerou os golpistas. Outras práticas alegadamente ilegais citadas pela FTC na sua queixa: o Walmart não conseguiu formar eficazmente os seus funcionários e o Walmart não avisou adequadamente os seus clientes de transferência de dinheiro sobre o risco de fraude.
A FTC também alegou que, devido a uma disposição expressa na Regra de Vendas de Telemarketing que proíbe transferências de dinheiro para pagar compras de telemarketing, o Walmart não tomou as medidas necessárias para cumprir essa proibição.
A ação movida em um tribunal federal busca – entre outras coisas – reembolso para clientes fraudados, penalidades civis e mudanças completas na forma como o Walmart conduz suas operações de transferência de dinheiro. Mesmo nesta fase inicial, a mensagem para outras empresas é que fechar os olhos à fraude é um mau negócio.
Você conhece alguém que perdeu dinheiro em um golpe de transferência? A FTC tem fortuna Para ajudá-los a identificar os sinais reveladores de uma fraude.